比特币可能给中国带来的风险不容小觑

作者莫凯伟是中国著名财经作家

这两天，币圈经历了一场“过山车”，不少投资者也经历了一场投资浩劫：比特币暴跌至3万美元左右，其他加密数字货币如以太坊、狗狗币、莱特币等。暴跌约50%，导致24小时内强制平仓57万人，损失近500亿元。

这是币圈的一场血腥灾难，至今仍令人震惊和挥之不去。币圈暴跌的原因除了人为炒作和盲目追涨追跌外，联合发布了中国三大行业协会联合发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，严禁止金融机构及相关机构交易。近期欧美股市大跌，美联储4月会议暗示货币政策可能收缩QE，引发投资机构和投资者心理恐慌。

虽然币圈暴涨暴跌已经成为常态，但这种暴涨暴跌的现象在历史上已经上演过多次，也是很多人的常态。但关键是，加密虚拟数字货币的暴跌给投资者带来的损失不大，对各国金融业的影响也不容小觑。

事实上，早在七年前的六、比特币刚刚兴起的时候，萌芽的风险就已经引起了当时中国金融监管部门的关注，针对比特币的各种监管措施也相继出现：2013年12月 9月，央行、银监会等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》。2017年9月，央行、银监会等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的通知》，要求关闭国内比特币交易平台。今年5月1日正式实施的《防范和处置非法集资条例》，

三大行业协会发布的通知应该被视为对虚拟货币的最严厉监管禁令，意在彻底封杀中国大陆虚拟货币投资和交易的生命。有人不禁要问，既然中国监管部门如此重视对虚拟代币工具的监管，又出台了如此多的监管禁令，那么这些虚拟代币工具，尤其是比特币，会给中国带来什么危害，或者说到底会带来什么危害呢？ ? 可能引发哪些金融风险？

从目前比特币的发展及其投资炒作的全过程来看，虚拟代币工具（比特币）带来的隐性金融风险不容小觑：一是容易诱发融资诈骗，扰乱金融秩序。例如，2017年中国ICO大潮打着区块链创新的幌子欺骗了广大投资者，价格像“过山车”一样被人为操纵，不仅创造了一夜暴涨的暴富神话，吸引了众多投资者的目光。越来越多的投资者进入市场，达到非法融资、挪用资金的邪恶目的；同时也诱发了价格暴跌、损失惨重的风险比特币风险，扭曲了ICO的本来面目和初衷。因此，ICO的出现加剧了行业泡沫、扰乱金融秩序、侵蚀人民财富等各种社会金融问题。二是容易为洗钱等金融犯罪提供“避风港”。由于比特币交易的匿名性和没有地域限制，很难监控资金的流动，这为洗钱和恐怖主义融资活动、逃税和腐败提供了便利。此外，全球还出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。同时，各个比特币交易网站的地位参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力较差，容易受到黑客攻击或网站运营者带钱潜逃。第三，容易诱发投资者的投机心理危害社会。由于比特币交易市场容量小，交易24小时连续开放，涨跌不限。价格很容易被投机者控制，导致剧烈波动，风险很大。普通投资者盲目跟风，损失惨重。同时比特币风险，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算交割过程中的风险。投资者合法权益难以得到有效保护。第三，容易造成风险传染，危及国家金融安全。由于虚拟代币工具（比特币）不受政府央行管控，没有国家信用做后盾，也没有纳入有效法律监管的轨道，容易受到人为炒作；而如果金融机构的风险隔离机制不完善，就没有坚实的风险“防火墙”，将导致大量金融资金和社会资金参与比特币的炒作和炒作。最后，如果有崩盘的风险，完全有可能将虚拟货币领域的风险传导到国家正规金融机构，最终在我国形成系统性金融体系。风险。

因此，我国金融监管机构针对不同时期虚拟代币工具的不同风险，出台了针对性的监管措施。这些措施有利于从根本上杜绝虚拟数字货币对我国金融机构和人民金融生活的潜在影响。希望我国各级政府、金融机构、企业和社会公众引起足够重视，积极配合监管，对虚拟货币投资保持谨慎态度，远离虚拟货币投资风险，营造良好的市场氛围。为我国金融业健康发展提供了良好的金融环境。